알리안츠 4panalysis
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작성일 22-12-08 23:22
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알리안츠 4P 分析(분석)
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Product
저금리 시대를 극복할 수 있는 퓨전(종신insurance＋투자) 금융상품
개인의 노후 필요형태에 따른
다양한 연금수령 방법 선택
저렴한 insurance료
폭 넓은 보장
다양한 특약
(1년, 5년 단위 자동갱신).
다양한 선택특약 개발
고객에 맞는 맞춤설계
(11종 특약)
평생에 걸친 보장
SYSTEM
사망할 경우 최고 10억원 보장
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알리안츠
변액 유니버설insurance.
advantage(장점)
1. 손실방지기능의 적극적인 활용으로 손실을 방지
2. 저금리시대에 인플레이션 위험을 극복
운용사 및 각 개인의 능력에 따라 장기투자로 수익을 극대화 (자산증식)
3. 10년 이상 유지 -`이자소득(insurance차익) 전액(평생) 비과세 혜택
4. 당해 년도에 납입한 특약insurance료(일부상품)
-` 최고 100만원 한도 소득공제 혜택
5. 필요 시 제공되는 다양한 특약을 부가하여 보장의 범위를 확장
6. 투자에 대한 손실이 발생하더라도 최저보장
(보장성 상품은 사망insurance금, 저축성 상품은 납입insurance료)을 사망 시 보장
7. 일정한 시기에 연금으로 전환하여 종신토록 노후자금으로 활용
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알리안츠
변액 유니버설insurance.
단점
1. 일부 insurance료의 투자에 대한 손실
2. 투자상품이므로 예금자보호법(한도5,000만원)의 보호 X
3. 사망보장insurance료는 나이가 들수록 위험insurance료 증가.
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변액insurance의 맹점.
`07.
7월
8
9
10
11
12
`08.
1월
2
3
4
5
6월
-20%
-18%
-20%
-22%
-15%
-15%
-6%
-7%
-7%
-10%
-11%
-4%
최근 1년간 계약월(2007.7부터 2008.6월까지) 기준
현재 주가지수연동 수익율
실제로 고객에게는 손해가 없도록0% 적용
사측 : 마이너스 수익 적용 X
다행으로 생각하라.…(To be continued )
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다.
